Zapobiegania Przestępstwom Finansowym

Zapobieganie przestępstwom finansowym to termin, który bardzo często pojawia się w wiadomościach finansowych, ale może mieć wiele znaczeń, gdyż obejmuje kilka złożonych tematów. W tym artykule przedstawiamy podstawowe pojęcia, które, mamy nadzieję, ułatwią szersze zapoznanie się z tematem przeciwdziałania prania pieniędzy (AML).

Przestępstwa Finansowe co to jest?

Termin Przestępstwa Finansowe (FinCrime) w swojej najbardziej ogólnej definicji odnosi się do wszelkich nielegalnych działań związanych z usługami, instrumentami i instytucjami finansowymi. Jest to bardzo szerokie pojęcie używane do opisania zysków pochodzących z działalności przestępczej. W związku z tym przestępstwa finansowe występują w wielu różnych formach.

Najczęstsze rodzaje przestępstw finansowych

Korupcja i łapówkarstwo odnoszą się do działań związanych z nadużyciem władzy lub stanowiska dla osobistych korzyści, jak również przyjmowaniem wszelkich korzyści w zamian za preferencyjne traktowanie/przysługi (na przykład: Przekupywanie przez firmę urzędnika publicznego celem zabezpieczania lukratywnego kontraktu).
Oszustwo odnosi się do działań polegających na wykorzystaniu kłamstwa celem uzyskania korzyści finansowych lub osobistych (na przykład: oszustwa ubezpieczeniowe lub inwestycyjne).
Pranie pieniędzy odnosi się do działań polegających na maskowaniu nielegalnego źródła funduszy, tak aby były one postrzegane i mogły być wykorzystywane jako pochodzące z legalnego źródła.
Uchylanie się od płacenia podatków odnosi się do działań polegających na niezgodnym z prawem zaniżaniu lub niepłaceniu obowiązujących podatków (na przykład: zgłaszanie niezgodnych z prawdą ulg podatkowych lub niezgłaszanie prawdziwego dochodu).
Finansowanie terroryzmu odnosi się do działań obejmujących przekazywanie środków finansowych celem wspierania organizacji terrorystycznych oraz ich działalności. W przeciwieństwie do prania brudnych pieniędzy, fundusze te mogą pochodzić z całkowicie legalnych źródeł.

Dlaczego zapobieganie przestępstwom finansowym jest ważne?

Przestępstwa finansowe są bardzo często popełniane przez organizacje oraz pojedyncze osoby, które chcą czerpać zyski z nielegalnej działalności rożnego kalibru. Od kradzieży tożsamości i defraudacji po handel narkotykami i ludźmi. W związku z tym mają one realne konsekwencje zarówno dla pojedynczych osób jak i całych społeczności, skutkując niestabilność ekonomiczną, stratami osobistymi, spadkiem zaufania do praworządności i instytucji publicznych oraz niepoliczalnym kosztem ludzkim. Dopóki przestępstwa te będą opłacalne, będą one dalej popełniane, dlatego tak ważnym jest zakłócenia przepływu tych dochodów.

Zapobieganie Przestępstwom Finansowym

Ze względu na ich skutki zapobieganie przestępstwom finansowym stanowi priorytet dla międzynarodowej społeczności finansowej. Istnieje wiele międzynarodowych instytucji, takich jak Egmont Group of Financial Intelligence Units czy Financial Action Task Force (FATF), współpracujących z instytucjami finansowymi, regulatorami, organami ścigania oraz rządami. Gromadzą one i analizują dane finansowe związane z przestępstwami finansowymi celem ustanowienia skutecznych przepisów i kontroli pozwalających na ich wykrywanie oraz zapobieganie, następnie są one publikowane i egzekwowane w całym sektorze finansowym. W rezultacie, na przykład, każda instytucja finansowa musi mieć wdrożoną politykę przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML). Instytucje finansowe utrzymują w swoich strukturach całe działy, które koncentrują się wyłącznie na jednym rodzaju przestępstw finansowych, takich jak: przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu czy zapobieganie przekupstwom i korupcji (ABC), aby skutecznie z nimi walczyć. Zapobieganie przestępstwom finansowym wymaga ciągłej adaptacji, jako ze rozwój technologiczny oraz sposobów zarządzania naszymi finansami, powoduje również powstawanie nowych metod ich nadużywania.

Podsumowanie

Przestępczość finansowa to wielopłaszczyznowy i stale ewoluujący problem o szerokim wpływie na społeczeństwo, który wymaga uwagi wielu instytucji na całym świecie, aby utrudnić czerpanie korzyści z działalności przestępczej.